基金与股票哪家强?结果令人吃惊……

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今年被大家频繁吐槽的基金,表现真的这么令人失望吗?

Wind数据显示,若统计今年以来主动权益类基金(偏股混合型、平衡混合型、灵活配置型、普通股票型基金)以及股票表现,去除今年发行的新股、新基金,截至5月18日,投资单只主动权益类基金的胜率依然高于投资单只股票,前者超六成获得了正收益,而后者则有近六成亏损。

事实上,尽管主动权益类基金表现不如去年气势恢宏,但依然在震荡市稳住了节奏。

基金VS股票哪家强?

春节后A股市场进入震荡调整,主动权益类基金的业绩频繁被吐槽。不过,今年基金经理的业绩其实没大家想的那么糟糕。

按上述统计口径,记者发现,尽管在“赚大钱”的能力上,今年来基金略显乏力,但风险控制上依然好过投资单只股票。

数据显示,今年来主动权益类基金最高收益率为近46%,低于股票的350%,但最差产品亏损幅度超20%,而股票最多亏损90%。不仅如此,今年来,主动权益类基金有7%的基金盈利10%及以上,股票这一数据较高,达到24%。同时,从亏损10%及以上的数量占比来看,主动权益类基金仅有2%,而股票则高达34%。从这一组数据来看,今年投资股票虽然可能获得更高的收益率,但向下风险也更大,收益回报比截然不同。

从安全性角度来看,今年来投资主动权益类基金不仅获得正收益的概率较股票更高,平均收益率和中位数也分别达到1.72%和1.63%,超过股票的0.88%和-3.69%。总体来看,今年主动权益类基金的投资性价比依然超越股票,在震荡市中,兼具了投资能力与更高的安全边际。

基民的“焦虑”

在这类数据比较上,去年投资股票型基金更是“完胜”股票。

来源:盈米且慢

去年权益类基金的优秀表现,也是很多基民今年伊始对基金抱着过高期待的原因,正所谓“希望越大、失望越大“。从今年基金表现来看,确实创新高能力不足。数据显示,截至5月17日,今年仅5%的主动权益类基金创出历史新高。

“市场震荡引发了基金的快速回调,基民的投资热情也快速降温。不过,今年不少基民投资体验不佳,除了基金赚钱效应不如去年外,更主要的原因是由于投资者追涨杀跌、频繁进出等操作造成了收益加速缩水或投资损失。”一家基金公司人士说。

基金业协会调查数据显示,八成以上的基民在亏损超过10%时,会产生焦虑。从今年主动权益类基金的表现来看,其实只有约2%的产品亏损逾10%,如果不是一些非理性投资行为的干扰,本不该有那么多基民“心态走崩”。

今年4月,基金投资热情降到冰点,按基金成立日计算,当月发行份额仅有不到1407亿份,创下近一年来单月新低。

不过,业内人士认为,若基民适当降低今年的预期回报,基金依然是不错的长期投资工具。毕竟,主动管理型基金近一年、近三年、近五年的投资回报分别超过了37%、71%、106%。

编辑:吴晓婧

作者:朱妍

(原标题:基金与股票哪家强?结果令人吃惊……)

(责任编辑:钟齐鸣_NF5619)